Qué es la verificación AML de una dirección cripto

La verificación AML (Anti-Money Laundering) evalúa si una dirección o transacción cripto está vinculada con estafas, darknet, hackeos o sanciones. Se hace antes de recibir o cambiar un monto importante.

Por qué te importa

Si recibís USDT o BTC "sucios" — con historial delictivo — un exchange o cambista puede congelarte los fondos después. El chequeo previo te avisa del riesgo cuando todavía podés frenar la operación.

Cuándo hacerla sí o sí

• Montos grandes (tu umbral de dolor: si perderlo te duele, verificalo).
• Contrapartes desconocidas: P2P, vendedores de grupos, cambistas nuevos.
• Fondos que pasaron por lugares raros antes de llegarte.

Cómo se interpreta el resultado

El informe muestra un puntaje de riesgo y las categorías (estafa, darknet, exchanges regulados, minería, etc.). No existe el "riesgo cero": lo que buscás es que no haya categorías rojas con porcentaje relevante. Ante la duda, pedí otra dirección de pago o dividí la operación.

Dónde hacerla

En RateScout tenés la sección de verificación AML: pegás la dirección, elegís la moneda y ves el informe. Es orientativa, no una garantía legal — la decisión final es tuya.

En resumen

• Verificá antes de recibir, no después.
• Montos grandes + contrapartes nuevas = verificación obligada.
• Guardá el informe como comprobante de debida diligencia.

Relacionado: cómo elegir un cambista, cómo cambiar USDT a pesos.